Pożyczka dla firm – pozabankowe pożyczki bez BIK i zaświadczeń z US

Pożyczki dla firm, tak samo jak pożyczki dla osób fizycznych, są przydatnym instrumentem finansowym. Niezależnie od rozmiaru działalności gospodarczej, dodatkowe środki finansowe mogą okazać się w wielu sytuacjach nieocenione.

Ranking pożyczek dla firm – wrzesień 2022

Ostatnia aktualizacja 25.09.2022
Ranking tworzony według najczęściej wybieranych ofert
10 000 - 200 000 zł
Kwota pożyczki
12 - 36 mies.
Okres spłaty
24h
Czas wypłaty
21 - 75 lat
Wiek pożyczkobiorcy

Pożyczki dla firm bez sprawdzania BIK

Szczególnie atrakcyjne wydają się pożyczki bez sprawdzania rejestrów dłużników i potrzeby przedstawiania zaświadczenia z Urzędu Skarbowego. Przede wszystkim dają możliwość otrzymania pieniędzy nawet firmom, które znalazły się w trudnej sytuacji finansowej i znalazły się na jednej z list dłużników:

  • Krajowy Rejestr Dłużników;
  • Biuro Informacji Kredytowej;
  • Biuro Informacji Gospodarczej;
  • Krajowy Rejestr Dłużników Niewypłacalnych.

Pożyczka bez BIK może być sposobem na załatanie dziury finansowej, a inwestując pieniądze lub obracając nimi można także spłacić powstałe długi. W tej sytuacji warto najpierw sprawdzić, czy nasza firma znajduje się w rejestrze BIK. Zobacz, jak za darmo sprawdzić BIK.

Dla firm, które nie figurują na listach dłużników, pożyczki bez takich formalności również mogą okazać się korzystne. Przede wszystkim pozwalają na skrócenie niezbędnych formalności do minimum. Pożyczka dla firm, która nie wymaga zaświadczenia z Urzędu Skarbowego często jest możliwa do wzięcia przez Internet. Szybkie pożyczki online dobrze sprawdzi się w nagłych przypadkach, kiedy otrzymanie pieniędzy nawet w kilkanaście minut może być kluczowe.

Zapoznaj się z przydatnymi informacjami o BIK.

Pożyczka dla firm bez BIK i zaświadczenia z US – którą wybrać?

Na rynku jest obecnie wiele instytucji finansowych, które pozwalają wnioskować o udzielenie pożyczki bez BIK, KRD i zaświadczenia z Urzędu Skarbowego. Co prawda możliwości nie ma aż tylu, co w przypadku pożyczek bez zaświadczeń dla osób fizycznych, wybór i tak jest jednak spory. Dlaczego tak jest?

Osoby prowadzące swoją firmę (na przykład jednoosobową działalność gospodarczą) zazwyczaj posiadają karty debetowe lub kredytowe i to one pozwalają uzyskanie dodatkowych środków. Taka karta często jest oferowana przez bank do zakładanego rachunku bankowego firmy. Rynek usług kredytowych skierowanych dla przedsiębiorców jest także mniejszy, ponieważ po prostu mniej jest firm, niż osób fizycznych.

Jakie rodzaje pożyczek dla firm są dostępne na rynku?

Mimo tego, że oferta pożyczek dla firm jest nieco mniejsza, niż dla klientów indywidualnych, wybór i tak jest spory. Przedsiębiorca może zdecydować się na wnioskowanie o dodatkowe środki dzięki różnym rodzajom pożyczek i kredytów:

  • pożyczki ratalne;
  • chwilówki (na przykład chwilówki do 30 dni);
  • pożyczki pod zastaw;
  • kredyt gotówkowy.

Każde z powyższych rozwiązań ma szereg zalet, ale także pewne wady. Pożyczki dla firm, w zależności od instytucji udzielającej jej, mogą mieć zupełnie różny limit wysokości kwoty pożyczki, a także różne okresy spłaty.

Okres spłaty i maksymalna kwota pierwszej pożyczki dla firm

Większość firm pozwala na wzięcie pożyczki na okres od jednego miesiąca do 2-3 lat. Istnieje natomiast kilka firm, gdzie spłata może być rozciągnięta w czasie nawet do dziesięciu lat. Podobne rozbieżności pojawiają się przy drugim kluczowym parametrze pożyczki. Maksymalna kwota pożyczki w niektórych firmach wynosi od kilku do kilkudziesięciu tysięcy złotych. Bez trudu można jednak znaleźć instytucje finansowe, które pozwalają na nawet kilka milionów złotych pożyczki.

W niektórych firmach kwota pożyczki wzrasta, kiedy decydujemy się na kolejną pożyczkę po spłacie poprzednich. Wtedy możemy też liczyć na lepsze warunki spłaty – dłuższy okres spłaty i mniejsze oprocentowanie.

Pożyczki dla firm bez BIK przez Internet – czy warto?

Coraz popularniejsze stają się w ostatnim czasie pożyczki przez Internet. Dotyczy to zarówno osób fizycznych, jak i firm. Przedsiębiorcy chętnie korzystają z wygodnych rozwiązań, które pozwalają na otrzymanie dodatkowych środków w szybki sposób. To jedna z największych zalet pożyczek dla firm przez Internet. Wielu przedsiębiorców jest w stanie zgodzić się na dodatkowe koszty takiej pożyczki właśnie ze względu na skróconą do minimum listę formalności, a także możliwość otrzymania pieniędzy bez wychodzenia z domu lub biura.

Pożyczka przez Internet – na co zwrócić uwagę?

Decydując się na pożyczkę dla firmy udzielaną w 100% przez Internet, warto mieć na uwadze kilka podstawowych zasad. Zapoznając się z nimi unikniesz ewentualnych problemów, co jest możliwe szczególnie w przypadku instytucji finansowych, których nie kojarzysz.

Przede wszystkim należy dokładnie sprawdzić dane firmy udzielającej pożyczki. Warto się upewnić, że działa w legalny sposób.Przy okazji warto przeszukać Internet (social media, fora dyskusyjne) i sprawdzić opinie o firmie udzielającej pożyczki. Dokładnie zapoznaj się z regulaminami dotyczącymi konkretnej pożyczki Dzięki temu sprawdzisz wszystkie możliwe opłaty i kary umowne, a także dodatkowe możliwości związane ze spłatą (na przykład zawieszenie spłaty, wcześniejsza spłata pożyczki).

Trzeba dobrze przemyśleć warunki pożyczki, na którą się decydujemy, a także jej wysokość, by nie mieć problemów ze spłatą pożyczki.

Podczas wnioskowania o pożyczkę nigdy nie przekazuj skanów, ani zdjęć swoich dokumentów tożsamości. W celu potwierdzenia wiarygodności wprowadzonych w formularzu danych można wybrać inny sposób – na przykład przelew małej kwoty (1 gr lub 1 zł) na rachunek firmy pożyczkowej ze swojego konta. Niezależnie od wyniku oceny zdolności kredytowej, kwota ta zostanie nam oddana.

Ile kosztuje pożyczka dla firm? Czy pożyczka bez BIK jest droga?

Dla wielu osób możliwość otrzymania dodatkowych środków wydaje się z pewnością ciekawa i daje możliwości rozwoju firmy. Ile jednak kosztuje taka pożyczka? Nie można jednoznacznie odpowiedzieć na takie pytanie, ponieważ łączny koszt jest uzależniony od wielu czynników.

Czynniki, które mają wpływ na łączny koszt pożyczki:

  • wysokość pożyczki;
  • okres spłaty;
  • % RRSO (roczna realna stopa oprocentowania);
  • dodatkowe opłaty;
  • dodatkowe promocje dotyczące pożyczki dla firm;
  • spłacenie pożyczki w terminie.

Co to jest RRSO?

Realna roczna stopa oprocentowania jest wyrażona w procentach. Procent RRSO (% RRSO) jest kluczowym parametrem dla poznania kosztów pożyczki. Uwzględnia wszystkie koszty związane z pożyczką – oprocentowanie pożyczki i dodatkowe opłaty. %RRSO określa, jaką część otrzymanej kwoty trzeba będzie dodatkowo zapłacić. Dzięki tej wiedzy bez problemu porównać oferty różnych pożyczek dla firm, chwilówek, pożyczek bez BIK, itp. Podawanie realnej rocznej stopy oprocentowania jest obowiązkiem instytucji finansowej lub banku – określają to stosowne przepisy.

%RRSO pozwala na proste porównanie kosztów pożyczek, nawet jeśli są udzielane na różne okresy.

Przykład: pożyczka A posiada 50% RRSO. Jeżeli otrzymamy 1000 złotych, po roku spłacimy 1500 złotych – 500 zł stanowi  50% wysokości otrzymanej kwoty.

Koszty pożyczek dla firm

Koszt pożyczki dla firm zazwyczaj nie różnią się znacznie od pożyczek dla osób fizycznych. Różnice mogą wynikać z dodatkowego zabezpieczenia pożyczki (pożyczka pod zastaw). Firmy mogą natomiast próbować negocjować warunki pożyczki. Opcja taka jest możliwa przy kolejnej pożyczce, a także zaciągając pożyczkę na wysoką kwotę.

Nieco inaczej wygląda sytuacja, gdy firma stara się o pożyczkę w banku. Wtedy ma znacznie lepszą pozycję negocjacyjną, niż osoba prywatna. W przypadku potrzeby uzyskania mniejszych środków finansowych (kilka do kilkudziesięciu tysięcy złotych) warto rozważyć otworzenie rachunku debetowego lub wnioskować o kartę kredytową.

Jeżeli przedsiębiorstwo zostało jednak wpisane na listę dłużników, zapomnijmy o pożyczce lub kredycie w banku. Banki bardzo niechętnie dają takie możliwości. Pożyczki dla firm bez BIK szybciej uzyskamy w innych instytucjach finansowych.

Warunki kredytu dla firm, pożyczka dla firm bez BIK

Aby otrzymać pożyczkę, firma musi spełnić kilka warunków. W przypadku pożyczek dla firm bez BIK warunki są o wiele prostsze do spełnienia, niż typowe pożyczki udzielane przez bank.  Zazwyczaj wymagane jest istnienie firmy przez pewien czas, chociaż niektóre pożyczki dla firm pozwalają na otrzymanie dodatkowych pieniędzy od razu po założeniu działalności.

W przypadku niektórych pożyczek niezbędna jest pozytywna weryfikacja w BIK, KRD i innych bazach dłużników. Pożyczki dla firm bez BIK pozwalają natomiast uniknąć tego. Nie wszystkie firmy wymagają też przedstawienia zaświadczenia z Urzędu Skarbowego. Dzięki temu do minimum skraca się lista formalności do spełnienia, aby otrzymać pożyczkę. Jest to też możliwe przez Internet, a pieniądze mogą być na firmowym koncie bardzo szybko.

Rodzaje pożyczek dla firm

Na rynku istnieje sporo instytucji udzielających pożyczek pozabankowych. Mogą mieć różne rodzaje. Chwilówka na 30 dni pozwala zazwyczaj na najszybsze uzyskanie pieniędzy. Trzeba ję jednak całkowicie spłacić w ustalonm okresie (im dłuższy, tym koszt pożyczki jest wyższy). Niespłacone chwilówki w terminie wiąże się natomiast z nieprzyjemnymi konsekwencjami i koniecznością zapłacenia wysokich kosztów. Czy chwilówki są widoczne w BIK? Przeczytaj artykuł.

Pożyczka inwestycyjna może być dobrym sposobem na pozyskanie środków w celu zainwestowania ich. Jeżeli inwestycja przyniesie wysoki zysk i przekroczy on zdecydowanie koszt pożyczki, jest to świetne rozwiązanie. Bardzo dobry pomysł, gdy właściciel przedsiębiorstwa trafi na prawdziwą okazję inwestycyjną na rynku.

Pożyczka pod zastaw jest korzystna dla instytucji pozabankowych. Znacznie minimalizuje ryzyko niespłacenia jej. Z tego względu pożyczka pod zastaw samochodu lub innej wartościowej ruchomości może być znacznie korzystniejsza finansowo.

Bardzo popularnym wyborem są oczywiście pożyczki ratalne dla firm. Pozwalają na spory zastrzyk gotówki i spłatę w wygodnych ratach. Ten rodzaj pożyczki dla firm jest atrakcyjny dla młodych firm. Dodatkowe środki pozwalają na rozwój firmy, a spłata w ratach nie będzie dla niej dużym obciążeniem.

Planując założenie własnej działalności można uwzględnić właśnie możliwości uzyskania takich dodatkowych środków, które pomogą w szybkim rozwoju. Zobacz, jak założyć własną firmę.

Zostaw komentarz

Twój adres e-mail nie bedzie opublikowany. *wymagane pola są zaznaczone