Monevia nie jest typową firmą pożyczkową. Posiada natomiast ofertę kierowaną do firm. Zasada działania polega na wsparciu przedsiębiorstw w zachowaniu płynności finansowej.
Monevia specjalizuje się przede wszystkim w faktoringu – czyli wykupie wierzytelności przedsiębiorstwa. W jednym z naszych poradników opisujemy, jak działa faktoring i dlaczego dla wielu firm może być korzystnym rozwiązaniem. Ten produkt umożliwia szybki dostęp do gotówki, co poprawia płynność finansową klienta – na przykład Twojej firmy. Proces wnioskowania jest całkowicie cyfrowy, co pozwala na automatyzację i skrócenie czasu rozpatrywania wniosków.
Kontakt z Monevia możliwy jest na kilka sposobów:
- telefon kontaktowy: +48 525257710
- wysyłając e-mail pod adres: monevia@monevia.pl
- wypełniając formularz na stronie
- drogą korespondencji listownej
Rejestracja spółki Monevia sp. z o.o. nastąpiła pod koniec 2001 roku. Mówimy zatem o instytucji finansowej z naprawdę długim stażem na rynku. W tym czasie Monevia zdążyła zdobyć na rynku rozpoznawalność, choć przede wszystkim wśród przedsiębiorców.
Oferta Monevia – co znajdziemy w portfolio?
Faktoring w Monevia
Osoby prowadzące firmy wiedzą, jak dużym problemem może być brak terminowych płatności faktur przez kontrahentów i klientów. Podobnym wyzwaniem mogą być długie terminy płatności – w niektórych branżach sięgają nawet 90 dni. Nierzadko przedsiębiorca, firma lub spółka muszą zainwestować swoje środki, które mogą odzyskać dopiero po czasie. To spore obciążenie, szczególnie jeśli chodzi o zachowanie płynności finansowej. Z pomocą przychodzą banki i firmy oferujące faktoring. Właśnie taki produkt znajdziemy w ofercie Monevia.
Monevia pozwala swoim klientom – różnego rodzaju firmom – na sprzedaż faktur. W Polsce to legalne – każda faktura stanowi rodzaj wierzytelności (zobowiązanie ze strony klienta odbierającego fakturę). Oznacza to, że klient Monevii od razu dostaje pieniądze za wystawioną fakturę, choć Monevia pobiera za to pewną prowizję. Otrzymasz więc mniej pieniędzy, niż wynosi kwota na fakturze, jednak nie musisz czekać na zapłatę przez kontrahenta. W wielu przypadkach jest to naprawdę korzystne dla wszystkich stron
Nowi klienci mogą liczyć na limit faktoringu w wysokości od 50000 złotych bez dodatkowych zabezpieczeń. Nie wymaga też od przedsiębiorcy wysokiej zdolności kredytowej i nie sprawdza BIK. Zabezpieczeniem spłaty jest w końcu faktura, której nowym właścicielem staje się Monevia.
W tej sytuacji nie ma też okresu spłaty. Monevia może finansować część wartości faktury lub 100% jej kwoty. Dodatkowym plusem jest wsparcie przy windykacji należności, pomocne do odzyskania zapłaty faktur.
Pożyczki dla firm z branży e-commerce w Monevia
Nowością w ofercie Monevia są pożyczki dla firm. Ich kwota to od 2500 do nawet 5 mln złotych. Oczywiście, jest to uzależnione od zdolności kredytowej, czy obrotów firmy. Do wnioskowania o pożyczkę wymagane jest jedynie co najmniej 3000 zł miesięcznego przychodu z tytułu sprzedaży online – to propozycja dla firm z branży handlu internetowego. lub korzystających z terminali płatniczych.
Spłata pożyczki może być rozłożona maksymalnie na 12 miesięcy. Co ciekawe, nie ma sztywno ustalonej wysokości miesięcznej raty. Każdego dnia pobrany zostanie ustalony % z obrotu firm – na podstawie danych z płatności online lub terminala płatniczego. Takie rozwiązanie może być dla firm bardzo korzystne – pożyczka jest spłacana w miarę możliwości finansowych i zysków. Procent dziennego obrotu przekazywany na spłatę pożyczki online w Monevia jest ustalany indywidualnie. To niewielka część dziennego obrotu.
Kontakt w sprawach związanych z pożyczkami dla firm możliwy jest za pomocą dedykowanych form:
- +48 223 071 766
- wnioski@youlend.com
Koszty pożyczek online w Monevia
Główny produkt Monevia to faktoring. W jego przypadku koszty (prowizja) są ustalane indywidualnie. Mogą zależeć od tego, czy Monevia sfinansuje 100% wartości faktury, czy mniejszą część.
Pożyczka online w Monevia działa w sposób zdecydowanie inny, niż w większości konkurencyjnych firm. Pożyczona suma wraz z kosztami spłaty nie jest dzielona na określoną liczbę rat. Zamiast tego każdego dnia od obrotu firmy odbierany jest mały procent – środki trafiają na konto spłaty długu. Warunki są ustalane indywidualnie, ciężko więc mówić o konkretnym RRSO i kosztach takiego zobowiązania. Wszystkie koszty spłaty są znane z góry, jeszcze przed podpisaniem umowy.
Warunki uzyskania pożyczki online w Monevia
Pożyczka online w Monevia są przeznaczone dla osób prowadzących działalność i firm. Istotne jest, że skorzystać z propozycji mogą firmy, których klienci płacą następującymi metodami:
- terminalem płatniczym (eService, Polskie ePłatności (PeP), ITCARD/Planetpay, Pekao S.A, SumUp, Elavon. Paytel, Worldline)
- przez bramkę płatności (PayU, PlanetPay, Tpay, PayTel)
Oraz odbierającym płatności poprzez marketplace (Bolt, Pyszne.pl, Empik, Restaumatic, Booking.com, Airbnb).
Wymagane dokumenty i formalności ograniczają się do przedstawienia wyciągu z konta z ostatnich trzech miesięcy. Jeśli dostarczysz więcej dokumentów, Monevia może Ci natomiast przedstawić bardziej korzystne oferty. Nie jest wymagane dodatkowe zabezpieczenie potwierdzające obroty firmy.
Monvia nie sprawdza potencjalnych klientów w bazach dłużników, czy BIK.
Akceptowane źródła dochodu to dochody z działalności (np. jednoosobowej działalności gospodarczej, spółki akcyjnej, spółki jawnej czy spółki z ograniczoną odpowiedzialnością). Nie ma znaczenia branża, w jakiej działa Twoja firma.
Proces wnioskowania o pożyczkę krok po kroku
Cały proces wnioskowania o pożyczkę online w Monevia przejdziesz bez wychodzenia z domu lub biura. Wystarczy przejść na stronę internetową firmy i wypełnić formularza.
Instrukcja wnioskowania o pożyczkę:
- Przejdź na stronę internetową pożyczek w Monevia
- Kliknij “Skorzystaj z pożyczki online” (niebieski przycisk)
- Zarejestruj konto klienta lub zaloguj się (jeśli już je masz)
- Zaakceptuj regulamin i wyraź zgodę na przetwarzanie danych
- Wpisz szczegółowe dane swojej firmy (rodzaj działalności, NIP, nazwa, adres siedziby)
- Podaj dane na swój temat (imię i nazwisko, data urodzenia, adres)
- Potwierdź tożsamość
- Prześlij wyciąg z konta za co najmniej 3 ostatnie miesiące
- Poczekaj na ocenę zdolności kredytowej i propozycje pożyczek
Monevia weryfikuje tożsamość poprzez jednorazowe logowanie do bankowości elektronicznej. Czas oczekiwania nie jest długi – zwykle w ciągu 24 godzin otrzymasz co najmniej 3 propozycje pożyczek online. Po podpisaniu umowy są przesyłane na konto szybkim przelewem, co nie trwa długo.
Spłata pożyczki
Pożyczka online w Monevia spłacana jest każdego dnia (poza dniami wolnymi, kiedy firma nie pracuje). Od dziennego obrotu firmy odciągany jest ustalony na początku procent. To niewielka część zysków firmy, która pozwoli na wygodną spłatę długu.
Jeśli 60% pożyczki zostanie spłacone, Monevia pozwala na ponowne ubieganie się o pożyczkę online – zwiększenie kwoty. Możliwe jest też wcześniejsze zwrócenie całości zadłużenia.
Panel klienta i obsługa
Do skorzystania z produktów Monevia potrzebujesz zarejestrować konto na ich stronie. Gdy to zrobisz, możesz wyświetlić informacje w panelu klienta. Znajdziesz tam dane swoje i firmy, jak i informacje o aktywnych pożyczkach.
Pytania o ofertę Monevia i zgłaszanie ewentualnych problemów technicznych możliwe są na kilka sposobów:
- dzwoniąc pod numer +48 223 071 766
- wysyłając e-mail na adres monevia@monevia.pl
- wypełniając formularz kontaktowy na stronie https://www.monevia.pl/monevia-kontakt/
- przesyłając korespondencję listowną na adres siedziby spółki
Opinie o Monevia
W wielu opiniach na temat Monevii znajdziemy pozytywne głosy. Klienci chwalą firmę za szybkie decyzje i bardzo profesjonalną obsługę. Konsultanci pomagają w przejściu przez cały proces, jeśli takie wsparcie jest potrzebne. Niezależnie, czy chodzi o mikrofaktoring, czy pożyczki online z dzienną spłatą pewnej części, produkty są innowacyjne i doceniane przez klientów. Pojawiają się też głosy negatywne, przede wszystkim dotyczące odrzucenia faktury, którą klient chciał objąć faktoringiem. Monevia rezygnuje z ich zakupu z różnych przyczyn, co czasami nie podoba się klientom.
Średnia ocen spółki w Google to obecnie 3,9/5, co jest przyzwoitym wynikiem. W serwisach branżowych Monevia zbiera przeważnie dobre i bardzo dobre recenzje. Jest doceniana za unikalną ofertę i wychodzenie naprzeciw oczekiwaniom przedsiębiorców.
Monevia – nasza ocena
Podsumowując, podoba mi się podejście firmy Monevia do usług finansowych. Niejednokrotnie znajomi prowadzący firmy opisywali mi problemy związane z brakiem płynności finansowej. Z pewnością polecę im zapoznanie się z ofertą Monevia – być może warto zapłacić pewien koszt, aby zachować spokój i móc skupić się na rozwoju biznesu, zamiast szukaniu “brakujących” pieniędzy z nieopłaconych jeszcze faktur.
Opcja faktoringu wydaje się wręcz skrojona na potrzeby klientów, którzy mają zbyt małe obroty, by współpracować z bankami i większymi graczami na rynku. Pożyczka online z procentową spłatą dla firm z branży e-commerce również wygląda ciekawie i z pewnością sporo firm (np. restauracje, sklepy internetowe) mogą docenić takie podejście. Warto natomiast porównać zaoferowane indywidualnie warunki spłaty z tym, co proponują pozabankowi pożyczkodawcy. Wybierz propozycję, która jest bardziej opłacalna.
Najczęściej zadawane pytania (FAQ)
Czy Monevia sprawdza BIK?
Nie, produkty tej firmy są dostępne na podstawie okazanych wyciągów z konta. Dostępność faktoringu w Monevia może natomiast zależeć od oceny rzetelności odbiorców faktur, które chcesz sprzedać.
Czy Monevia ma pożyczki dla firm?
Tak. Choć głównym produktem jest faktoring, firmy z branży e-commerce mogą skorzystać również z pożyczki online.
Jak spłacać pożyczkę online Monevia?
Wysokość dziennej opłaty zależy od obrotów w danym dniu. Przedsiębiorca i pożyczkodawca ustalają pewien niewielki procent, który będzie odbierany z dziennego obrotu na poczet spłaty.
Jak działa faktoring w Monevia?
Ta usługa polega na sprzedaży faktur, przeważnie jeśli mają długi termin płatności. Monevia od razu wypłaca kwotę z faktury (potrąca pewną prowizję), Twoja firma ma więc płynność finansową. Następnie to Monevia otrzymuje środki z opłaconej przez Twojego klienta faktury.
Weryfikacja w bazach dłużników
